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Krypto-Steuern berechnen und Steuerbericht erstellen
Koinly verbindet sich mit über 900 Börsen, Wallets und Blockchains, importiert Ihre Transaktionen und berechnet Ihre Krypto-Steuern für Deutschland. Den Steuerbericht geben Sie beim Finanzamt ab.
Bericht über Krypto-Gewinne und Krypto-Einkommen
Haltefrist und Freigrenze automatisch berechnet
Für Deutschland und Österreich
Vermögenssteuerbericht (ICTax) für die Schweiz
Müssen Sie Ihre Krypto-Gewinne versteuern?
Kryptowährungen werden in fast jedem Land besteuert. Ob Sie Ether gegen BTC tauschen, BTC in Euro verkaufen oder Tezos staken: das Finanzamt will einen Anteil.
Die Berechnung Ihrer Krypto-Steuern von Hand ist allerdings sehr zeitaufwendig und fehleranfällig. Genau da wird es teuer.
Hier ist das Problem...
Angenommen, Sie haben 1 Bitcoin auf Coinbase gekauft und an Binance transferiert, wo Sie ihn in mehreren Transaktionen verkauft haben. Wie lange würden Sie für die Gewinnberechnung brauchen?
Unser Buchhalter hat 45 Minuten gebraucht, für 10 Trades. Wird der Transfer nicht erkannt, fehlen die Anschaffungskosten. Ihr Gewinn sieht zu groß aus, und Sie zahlen zu viel.
Koinly ist ein ausgereiftes Produkt"Koinly ist ein ausgereiftes Produkt, mit sehr hilfreichen API-Verbindungen, sodass man stets auf dem Laufenden bleibt (ohne erneutem Hochladen von CSV-Dateien). Die Kundenberatung von Koinly macht ganze Arbeit - ebenfalls sind die Mitarbeiter schnell, gründlich und sehr freundlich"
Verfolgen, berechnen, abgeben - Koinly erledigt Ihre Krypto-Steuern
Koinly ist der Krypto-Steuerrechner, dem Investoren in Deutschland vertrauen. Direkt verbunden mit über 900 Börsen, Wallets und Blockchains, dazu über 7.200 DeFi-Protokolle. Den fertigen Steuerbericht reichen Sie mit Ihrer Steuererklärung über ELSTER ein.
Krypto-Trades einfach importieren
Chaotische Excel-Tabellen gehören der Vergangenheit an. Koinly importiert Ihre Transaktionen im Handumdrehen. Binance, eToro, OKX, Bybit, und auch die Börse, von der Ihr Steuerberater noch nie gehört hat. Verbinden Sie Ihre Börsen, Wallets und Blockchains.
Über 900 Börsen, Wallets und Blockchains
Über 7.200 DeFi-Protokolle, NFTs, Mining und Staking
Automatisch per API oder per CSV-Datei
Sehen Sie alle Ihre Krypto-Gewinne
Wir kennen die deutschen Krypto-Steuerregeln. Koinly erkennt, was steuerpflichtig ist, und markiert Lücken wie fehlende Anschaffungskosten, bevor sie Ihren Gewinn künstlich erhöhen. Berechnen ist kostenlos.
Vorschau Ihrer Krypto-Gewinne und -Verluste
Fehlende Daten werden markiert
Zahlen Sie den korrekten Steuerbetrag
Laden Sie Ihren Krypto-Steuerbericht herunter
Koinly berechnet Ihre Krypto-Steuern und fasst sie in einem übersichtlichen Bericht zusammen. Damit reichen Sie Ihre Steuererklärung über ELSTER beim Finanzamt ein. Sie zahlen erst hier, und nur für das Steuerjahr, das Sie brauchen. Kein Abo.
Sie zahlen nach Transaktionen, beim nächsten Bericht nur für die neuen.
Laden Sie Ihren Krypto-Steuerbericht herunter
Reichen Sie Ihre Steuererklärung ein
"Dieses Jahr musste ich meine erste Krypto-Steuererklärung abgeben (eine große, mit über 10.000 Transaktionen), und dank Koinly konnte ich sie sogar ohne Steuerberater machen!! Alles wurde akzeptiert und lief OHNE Probleme ab. Außerdem zahle ich nicht gern für Abos, deshalb ist es gut, nicht an eines gebunden zu sein. "
"Koinly ist ein ausgereiftes Produkt mit sehr hilfreichen API-Verbindungen, sodass man stets auf dem Laufenden bleibt (ohne CSV-Dateien erneut hochladen zu müssen). Ich konnte mehrere nicht mehr aktive Chains anbinden, bei denen ich anderswo Probleme hatte. Koinly hatte die beste Abdeckung, die ich finden konnte."
"Koinly ist ein ausgereiftes Produkt, mit sehr hilfreichen API-Verbindungen, sodass man stets auf dem Laufenden bleibt (ohne erneutem Hochladen von CSV-Dateien). Die Kundenberatung von Koinly macht ganze Arbeit - ebenfalls sind die Mitarbeiter schnell, gründlich und sehr freundlich."
Häufige Fragen zu Krypto-Steuern in Deutschland
Werden in Deutschland Steuern auf Kryptowährungen fällig?
Ja. Wenn Sie Krypto innerhalb eines Jahres mit Gewinn verkaufen, wird dieser Gewinn mit Ihrem persönlichen Einkommensteuersatz besteuert. Halten Sie länger als ein Jahr, ist der Gewinn steuerfrei. Diese Haltefrist steht so im BMF-Schreiben zu Krypto, und das Finanzamt wendet sie an. Einkommen aus Mining, Staking und Lending wird separat besteuert.
Wie lange ist die Haltefrist bei Krypto?
Ein Jahr. Verkaufen Sie eine Kryptowährung mehr als zwölf Monate nach dem Kauf, ist der Gewinn steuerfrei, unabhängig von der Höhe. Verkaufen Sie früher, zählt der Gewinn zu Ihrem zu versteuernden Einkommen. Koinly berechnet die Haltefrist für jede einzelne Position automatisch.
Wie erfährt das Finanzamt von meinen Kryptowährungen?
Börsen führen KYC-Prüfungen durch und haben in der Vergangenheit Nutzerdaten an Steuerbehörden übermittelt. Dazu kommt der automatische Informationsaustausch für Krypto-Dienstleister in der EU. Das Finanzamt kann jederzeit Nachweise zu Ihren Krypto-Gewinnen anfordern, und genau dafür ist der Koinly-Steuerbericht gemacht.
Wie gebe ich Krypto in meiner Steuererklärung an?
Krypto-Gewinne und -Verluste tragen Sie in die Anlage SO Ihrer Steuererklärung ein, online über ELSTER. Der Gewinn ist die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis. Als Verkauf zählt nicht nur der Verkauf in Euro, sondern auch der Tausch in eine andere Kryptowährung und das Bezahlen mit Krypto. Gebühren können Sie abziehen, Stromkosten aus dem Mining ebenfalls. Steuerrechtlich sind das private Veräußerungsgeschäfte nach § 23 EStG.
Wie hoch ist die Steuer auf Kryptowährungen?
Auf kurzfristige Gewinne zahlen Sie Ihren persönlichen Einkommensteuersatz, also bis zu 45%, dazu gegebenenfalls Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer. Der Soli sind 5,5% der Steuer selbst, nicht 5,5 Prozentpunkte obendrauf, und die meisten Privatpersonen zahlen ihn seit 2021 nicht mehr. Nach einem Jahr Haltefrist ist der Gewinn steuerfrei.
Wie werden Staking und DeFi versteuert?
Einkommen aus Staking, Lending und Mining versteuern Sie zum Zeitpunkt des Zuflusses mit Ihrem persönlichen Einkommensteuersatz. Für einzelne DeFi-Konstruktionen gibt es noch keine abschließende Klärung. Koinly ordnet Ihre Staking- und DeFi-Transaktionen nach den geltenden Regeln zu.
